Nieruchomości

Dlaczego warto?

Globalna wartość nieruchomości stanowi niemalże trzykrotność światowego PKB i jest większa od łącznej światowej wartości akcji, obligacji i złota. Na całym świecie inwestycje w nieruchomości stanowią popularną formę lokowania kapitału na przyszłość i osiągania pasywnych dochodów z tytuły wynajmu powierzchni. Udział nieruchomości w portfelach zamożnych inwestorów indywidualnych (HNWI^[1]) stanowi 16,8% globalnie i stanowi trzecią największą klasę aktywów po akcjach i gotówce^[2].

Jak dzielimy rynek nieruchomości?

• Nieruchomości mieszkaniowe, czyli mieszkania i domy:
  • uczestnikami, czyli inwestorami i nabywcami na rynku nieruchomości mieszkaniowych są głównie krajowi inwestorzy indywidualni i osoby nabywające lokale na własne potrzeby;
  • transakcje zazwyczaj rozliczane są w złotówkach;
  • umowy wynajmu nieruchomości podpisywane są na krótki okres czasu;
  • w okresie gorszej koniunktury gospodarczej osoby indywidualne jako pierwsze ograniczają wydatki i w największym stopniu tracą zdolność kredytową.
• Nieruchomości komercyjne, w skład których wchodzą m.in. nieruchomości biurowe, handlowe (galerie, centra i parki handlowe), hotele i obiekty rozrywkowe, magazyny, centra danych, przemysłowe, infrastrukturalne:
  • uczestnikami rynku nieruchomości komercyjnych są przede wszystkim profesjonalni zagraniczni inwestorzy instytucjonalni;
  • transakcje rozliczane są w EUR;
  • najemcami takich nieruchomości są wyłącznie firmy, czyli osoby prawne lub osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą;
  • umowy najmu podpisywane są na średni (2-5 lat) lub długi okres czasu (+10 lat);
  • ze względu na skalę i wymagane kompetencje uczestniczenie w najbezpieczniejszej i najbardziej zyskownej części rynku nieruchomości wymaga wspólnego inwestowania poprzez fundusze inwestycyjne lub spółki typu REIT^[3] i profesjonalnego zarządzania.

Jakie są najważniejsze korzyści z inwestowania w nieruchomości?

• Stanowią rzeczywiste, namacalne aktywa mające swoją wewnętrzną wartość.
• Generują regularne przychody z wynajmu powierzchni.
• Stanowią optymalną inwestycję z punktu widzenia relacji zysku do ryzyka – nieruchomości plasują się pomiędzy obligacjami a akcjami.
• Spośród wszystkich klas aktywów stanowią najlepszą ochronę przed inflacją.
• Z uwagi na niską korelację z innymi klasami aktywów zapewniają efektywną dywersyfikację portfela inwestycyjnego.
• Zapewniają stabilizację portfela inwestycyjnego i znacząco zmniejszają jego zmienność.

[1] High-net-worth individual – jest to termin określający osoby posiadające aktywa płynne na inwestycje powyżej 1 mln USD

[2] Według Capgemini: World Wealth Raport 2018 https://www.worldwealthreport.com/

[3] REIT (Real Estate Investment Trust) to podmiot rynku finansowego działający w formie spółki akcyjnej, który:
• posiada nieruchomości oraz zajmuje się wynajmem powierzchni w tych nieruchomościach;
• zobowiązany jest do wypłaty większości zysków z najmu w formie dywidend swoim udziałowcom;
• posiada specjalny status podatkowy – częściowo lub całkowicie zwolniony z podatku dochodowego.

Dowiedz się więcej

13 września 2021

1 milion rodzinnych ogródków działkowych niedostępny dla pokolenia X i Y.

Dziewiątym powodem jaki z dużym prawdopodobieństwem zdeterminuje wzrost zainteresowania zakupem nieruchomości gruntowych w atrakcyjnych lokalizacjach, jest brak dostępności Rodzinnych Ogródków Działkowych (tzw. ROD-ów) dla

4 marca 2021

Land Development zwiększa jakość usług korzystając z hossy na gruntach

W ramach Akademii Inwestora Prosper Capital Advisors zapraszam do lektury specjalnego cyklu edukacyjnego, składającego się z niepowtarzalnych artykułów, w których prezentuję: 10 powodów, dla których

3 lutego 2021

Na giełdzie hossa, ale to inwestycje namacalne przyciągają najwięcej miliardów bankowych oszczędności

W ramach Akademii Inwestora Prosper Capital Advisors zapraszam do lektury specjalnego cyklu edukacyjnego, składającego się z niepowtarzalnych artykułów, w których prezentuję: 10 powodów, dla których