fbpx

Private debt

Bezpośrednie finansowanie dłużne przedsiębiorstw przez podmioty inne niż banki.

Private debt

Private debt jest stosunkowo młodą klasą aktywów, jednak zyskuje coraz większą popularność. Oznacza bezpośrednie finansowanie dłużne firm przez organizacje inne niż banki.

Sytuacja na świecie

Globalnie w funduszach typu private debt zainwestowanych jest ok. 600 mld USD. W okresie ostatnich 10 lat aktywa pod zarządzaniem tego rodzaju funduszy wzrosły ponad 4-krotnie[1]. Przyczyną tej popularności są bardzo dobre i powtarzalne wyniki. Średnioroczna stopa zwrotu za ostatnie 10 lat wypracowana przez fundusze private debt wynosi ok. 8 – 10%.

Czym różni się Private Debt od Finansowania Bankowego?

  • Finansowanie private debt jest udzielane przez inwestora lub fundusze w rezultacie wzajemnych negocjacji; struktura finansowania i jego warunki są w pełni dopasowane do możliwości, potrzeb i specyfiki danego przedsiębiorstwa; to z kolei zapewnia elastyczność nie do osiągnięcia przez banki.
  • Proces decyzyjny jest krótszy i umożliwia uzyskanie finansowania w krótszym czasie niż w banku, zazwyczaj od 2 do 6 tygodni.
  • Ponadto private debt umożliwia finansowanie branż, które z różnych powodów mają trudności w pozyskaniu finansowania bankowego; dotyczy to np. branży windykacyjnej i pożyczkowej lub celów emisji, które są nieakceptowalne dla banków, np. zakup gruntów przez deweloperów.

Czym różni się Private Debt od Private Equity?

  • Finansowanie private debt to dodatkowe środki na rozwój przedsiębiorstwa, uzyskane bez konieczności sprzedawania jego udziałów lub akcji. Inwestor / fundusz private debt pozostaje również pasywny w sferze zarządzania przedsiębiorstwem, nie wymagając zmian w składzie Radzie Nadzorczej lub Zarządu.

Jakie są najważniejsze korzyści z inwestowania w fundusze Private Debt?

  • Minimalne zaangażowanie czasu.
  • Możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnej stopy zwrotu
  • Możliwość skutecznego prognozowania stopy zwrotu
  • Powtarzalność wyników.
  • Niska zmienność wyceny inwestycji.
  • Płynność inwestycji.
  • Wysoki poziom dywersyfikacji, dzięki inwestycji w obligacje wielu emitentów.
  • Kontrola ryzyka, czyli cykliczny monitoring każdej inwestycji.
  • Efektywna dywersyfikacja portfela inwestycyjnego.
  • Niska korelacja z innymi klasami aktywów.
  • Większa stabilność portfela inwestycyjnego i zmniejszenie jego zmienności.

[1] Według Preqin: 2017 Preqin Global Alternatives Reports

Poprzednia branża

Pożyczki hipoteczne zabezpieczone na nieruchomościach

Następna branża

Private Equity/Venture Capital

    Potrzebujesz pomocy lub porady?
    Zamów bezpłatne konsultację!

    accept

    Dowiedz się więcej

    Inwestycje Private Debt – co warto wiedzieć?

    Inwestycje Private Debt – co warto wiedzieć?

    Czym różni się Private Debt od Private Equity? Finansowanie private debt to dodatkowe środki na rozwój przedsiębiorstwa bez konieczności sprzedawania jego udziałów lub akcji.

    Poznaj specyfikę innych branż

    Nieruchomości

    Nieruchomości

    Inwestycja w nieruchomości

    Zobacz jak
    Pożyczki hipoteczne zabezpieczone na nieruchomościach

    Pożyczki hipoteczne zabezpieczone na nieruchomościach

    Inwestycja w pożyczki?

    Poznaj model
    Private debt

    Private debt

    Inwestycja w dług?

    Poznaj model
    Private Equity/Venture Capital

    Private Equity/Venture Capital

    Inwestycja w udziały?

    Poznaj model
    Wierzytelności

    Wierzytelności

    Zarabianie na wierzytelnościach?

    Poznaj model

      Niniejszy materiał zawiera wyłącznie ogólne informacje i nie stanowi proponowania nabycia jakichkolwiek instrumentów finansowych. Podane informacje nie stanowią rekomendacji ani porady inwestycyjnej, ani też nie są wskazaniem, że jakakolwiek inwestycja lub strategia jest odpowiednia. Żadne z podanych informacji nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 ani oferty elektronicznej w rozumieniu art. 66(1) ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny. Inwestowanie w instrumenty finansowe lub inne prezentowane produkty wiążę się z ryzykiem utraty kapitału w całości lub w części. Pełna treść zastrzeżeń prawnych dostępna jest pod tym adresem.

      Kontakt